logo부자계산기

S&P500 × 커버드콜 · 프리미엄 인컴 전략 비교

S&P500 커버드콜 ETF vs SPY - 토탈 리턴, 배당 재투자 비교(JEPI·SPYI·XYLD·GPIX)

월 분배 전략(JEPI·XYLD), 타깃 인컴(SPYI), 코어 프리미엄(GPIX)을 본지수 SPY와 같은 기간·같은 기준으로 비교하세요. 범위를 바꾸면 실제 비교 시작일(Base)이 함께 갱신됩니다.

상단 스위치로 배당 재투자(토탈 리턴)과 가격 수익률을 전환하고, 심볼 토글로 포함 대상만 골라 누적 수익률·연환산(CAGR)·성과 순위를 확인할 수 있습니다. 각 카드에 표시되는 배당률 칩(연·분기·월·주)은 최근 지급 내역이 있는 주기만 노출됩니다.

  • SPY vs JEPI·SPYI·XYLD·GPIX를 같은 기간/기준으로 비교하고 즉시 토글
  • 배당 재투자(토탈) ↔ 가격 수익률 전환, 심볼 토글, 배당률 칩을 한 화면에서 확인
  • 샘플 데이터 사용 시 경고 배지와 새로고침 버튼으로 상태를 바로 파악

S&P500 커버드콜 총수익 비교 도구

기간 버튼, 토글, 배당 칩을 통해 전략별 누적 수익률·CAGR·현금흐름 특성을 즉시 확인하세요.

기간과 배당 재투자 조건을 선택하세요

S&P500 본지수와 커버드콜/프리미엄 ETF를 같은 기준으로 비교합니다.

심볼별 적용 설정

켜면 그래프·표·순위 모두 포함됩니다.

기준 지수 100 대비 토탈 리턴

배당 재투자 Adjusted Close 기준이며 약 60분 캐시 후 제공됩니다.

마지막 갱신 (KST) —

성과 순위 (누적 수익률 기준)

    S&P500 기반 ETF 한눈에 보기: 핵심 전략과 특징

    본지수(SPY)부터 프리미엄·커버드콜 전략까지 주요 ETF의 포지셔닝과 강점을 카드로 요약했습니다.

    SPY · SPDR S&P 500 ETF Trust

    본지수

    미국 대형주 500종목을 대표하는 S&P500 지수 추종 ETF. 커버드콜 전략 대비 순수 자본 성장과 시장 Beta를 제공합니다.

    • 전략: 지수 추종(패시브)
    • 목표: 장기 자본 성장
    • 강점: 낮은 보수, 높은 유동성
    • 주의: 배당률은 낮고 변동성은 시장 수준

    JEPI · JPM Equity Premium Income

    프리미엄 인컴

    저변동 대형주 포트와 ELN을 조합해 옵션 프리미엄을 수취하는 전략. 월 분배, 낮은 변동성, 방어적 성향을 추구합니다.

    • 전략: 주식 + 옵션 ELN
    • 목표: 소득 강화 + 변동성 완화
    • 강점: AUM 최대, 월 분배로 현금흐름 확보
    • 주의: 상승장 상단 제약·활동적인 운용

    SPYI · NEOS S&P500 High Income

    세후 인컴

    콜·콜스프레드·풋 조합으로 분배율을 목표화하고, 1256조 세제 적용을 활용해 세후 수익률을 높이는 전략.

    • 전략: 지수 + 옵션 인컴
    • 목표: 타깃 분배율·세후 최적화
    • 강점: 옵션 구조 유연성·월 분배
    • 주의: 복잡한 포지션(콜스프레드/풋) 이해 필요

    XYLD · Global X S&P500 Covered Call

    커버드콜

    전통적인 BuyWrite 전략. SPX 구성 종목을 보유하고 월물 ATM 콜을 매도해 안정적인 월 분배를 추구합니다.

    • 전략: 100% 덮는 커버드콜
    • 목표: 월 분배 Cash Flow
    • 강점: 구조 단순, 분배 예측 용이
    • 주의: 상방 대부분 포기, 자본 성장 둔화

    GPIX · Goldman Sachs S&P500 Premium Income

    코어 프리미엄

    골드만 삭스의 액티브 전략으로 S&P500 노출과 옵션 프리미엄을 동적으로 조합. 성장과 인컴의 균형형 전략.

    • 전략: 코어 지수 + 동적 옵션
    • 목표: 성장·소득 절충
    • 강점: 부분 덮기·액티브 조정
    • 주의: 운용 의사결정 의존도

    전략 비교 요약

    심볼전략주요 목표강점주의 포인트
    SPY지수 추종(S&P500)자본 성장시장 전체 노출, 낮은 보수배당률 낮음·시장 변동성
    JEPI저변동 주식 + ELN 옵션소득 + 변동성 완화월 분배, 대형 AUM상방 제한 가능성
    SPYI옵션 인컴(콜/풋/스프레드)타깃 소득 + 세후 최적화구조 유연성전략 이해 필요
    XYLD100% 커버드콜현금흐름(월 배당)전통 BuyWrite, 단순 구조상방 대부분 포기
    GPIX코어 지수 + 프리미엄성장·소득 균형동적 옵션 조정액티브 리스크

    사용 방법: 기간 선택·배당 재투자 전환·심볼 토글

    아래 플레이북을 따라가면 비교 도구의 핵심 기능을 빠르게 익힐 수 있습니다.

    1. 1.기간 선택: 1m/3m/6m/1y/3y/5y/10y/max 버튼으로 비교 범위를 전환하면 첫 가용 영업일(Base)이 자동으로 맞춰집니다.
    2. 2.배당 재투자 스위치: Total(배당 재투자 총수익) ↔ Price(가격 수익률)을 바꿔 커버드콜 대비 본지수의 격차를 확인하세요.
    3. 3.심볼 토글: SPY·JEPI·SPYI·XYLD·GPIX 중 필요한 심볼만 선택해 차트·지표·순위에 반영합니다.
    4. 4.지표 해석: 카드의 누적·CAGR·배당률 칩(연/분기/월/주)과 표의 시작일·누적/연환산 데이터를 함께 확인하세요.
    5. 5.데이터 새로고침: 상단 버튼으로 최신 데이터를 재요청할 수 있습니다. 샘플 데이터 사용 시 경고 배지가 노출됩니다.

    계산 방법: 토탈 리턴·가격 수익률·CAGR 산출 논리

    • Total vs Price: Total은 분배금을 재투자한 총수익 인덱스, Price는 주가만 반영합니다.
    • 지수 정규화: 비교 시작 시점 기준 100으로 표준화해 라인 차트로 표시합니다.
    • CAGR 계산: 시작일과 종료일 간 경과 연수를 바탕으로 연복리 수익률을 산출합니다.
    • 배당률 칩: 최근 365/90/30/7일 지급 합계를 기준 가격으로 나눈 값이며, 지급이 없으면 칩은 숨깁니다.
    • 시작일(Base): 심볼·범위에 따라 상이하며 첫 가용 영업일 데이터를 사용합니다.
    • 데이터 품질: 제공 한계로 일부 심볼은 임시 샘플이 노출될 수 있고, 페이지에서 경고 배지로 안내합니다.

    해석 가이드: 커버드콜 ETF의 현금흐름·성장 균형

    커버드콜/프리미엄 전략은 분배금을 강화하는 대신, 강한 상승장에서 자본 성장 상단을 일부 포기합니다. SPY 대비 누적 수익률과 CAGR을 토글하며 자신의 목적(현금흐름 vs 성장)에 맞는 비중을 설계하세요.

    자주 묻는 질문(FAQ)

    어떤 S&P500 기반 ETF(SPY·JEPI·SPYI·XYLD·GPIX)를 비교하나요?

    본지수 SPY와 대표 커버드콜(XYLD), 프리미엄 인컴(JEPI·SPYI), 코어 프리미엄(GPIX)을 동일 조건으로 비교합니다. 심볼 토글을 통해 원하는 조합만 남길 수 있습니다.

    토탈 리턴(배당 재투자)과 가격 수익률 중 어느 쪽을 봐야 하나요?

    배당금을 재투자해 복리 성장을 노린다면 Total Return 기준, 생활비/현금흐름을 중시한다면 Price 기준을 함께 확인해 전략을 조합하세요.

    배당률 칩은 실제 배당 빈도를 의미하나요?

    칩은 최근 기간별 지급 합계를 기준 가격으로 나눈 비율입니다. 해당 기간 지급 내역이 없으면 칩은 표시되지 않습니다.

    마무리: S&P500과 커버드콜 전략을 한 화면에서

    이 도구는 SPY와 JEPI·SPYI·XYLD·GPIX를 동일 조건으로 비교해 총수익률, CAGR, 배당 특성을 한눈에 보여줍니다. 기간을 바꾸고 기준을 전환하며 심볼을 조합해, 목적에 맞는 월 현금흐름·성장 균형을 설계하세요.

    * 본 서비스는 투자 참고용이며, 투자 결과의 책임은 이용자 본인에게 있습니다.

    * 이 웹사이트는 모두 무료로 사용할 수 있으나 쿠팡 파트너스 활동과 기타 광고 수익이 발생합니다. 이는 웹사이트 개발 및 유지 비용으로 사용됩니다.